2024年度もはや10月中盤。今年はじめた新NISAの積立状況は、毎月記事にして追っています。
2025年度のつみたて予定
つみたて投資枠は、SP500指数に連動する「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）」に投資を続けています。指数は右肩上がりを続けており、米国経済の力強さが感じとれます。
昨年から続いていた、高金利政策も転換点を迎え、利下げ方向に進み始めました。ドル円相場は、一時160円を超えておりましたが、9月には140円くらいまで円高が進み、至近は円安トレンドになっています。
ドルコスト平均法を活かすため、2024年度は引き続き、SP500への投資を続けて行きたいと思います。
しかし、つみたて投資枠は「SP500」、成長投資枠で「VYM」を積立続けてきて、そろそろ分散したい気持ちも出てきています。狙っているのは
- 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
- 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
分散を意識するなら、１のオルカン一本でよいのですが、日本高配当株に投資しているので、日本株へは自分で選んで投資したいと考えております。トータルリターンは、「除く日本」の方が少しだけ高い傾向にあるのもポイントが高いです。
ちなみにSBI証券はクレカ積立の発注日が選べるようになりましたが、1日は選べなくなるもようです。
なので、クレカ積立分の「SP500」はそのままに、「全世界株（除く日本）」の2本に投資しようかと考え始めました。「除く日本」分は、現金積立予定です。私のやり方だと住友カードでのクレカ積立で、11月からポイント還元が得られなくなるので状況なので、ポイント還元は無視です。
SP500は、120万円分投資予定でしたが、ドル円相場も考慮して180万円分への投資へ変更です。残りは300万円分は「除く日本」を狙っていこうかと。
シンプルなポートフォリオが美しいと思いますが、私みたいに心配性の方はやはり分散したくなるんですよね。自分が納得するやり方でコツコツ続けていきましょう。
明日も良い暮らしを目指して。
今日はこの辺りで。
では。
