【日常】2024年から始まった新NISAの運用実績は？年間実績は、プラス◯◯万円でした！（2026年１月１日）
明けまして、おめでとうございます！
昨年は、新NISAにと愚直に投資を続けました。
2024年度から始まった新NISAの２年目の実績をみてみましょう。
【2025年度】新NISA運用実績
2025年度も、つみたて投資枠120万円、成長投資枠240万円ともに枠をすべて使いきりました！評価損益としては、約129万円（+17.37%）。とプラスで終了しました。
２０２４年に成長投資枠で積み立てた「VYM」については、2025年度は追加投資せず放置していましたが、20.64%とプラス成長が続きました。
つみたて投資枠では「SP500投資信託」を買い続け、+約55万円（30.52%）と抜群のリターンを出してくれました。2025年から新たに、全世界株式（除く日本）とSBI・S・米国高配当株式ファンド（SBI SCHD）に投資を始めました。全世界株式については、プラス19.71%と年間の損益としては良い結果を得ることができました一方で、SBI SCHDは、プラス 5.40%と引くパフォーマンスに留まりました。ただし、SBI SCHDはどちらかというと、配当重視で投資をしているため、年間での成績はあまり気にしていません。2026年度も引き続き、配当を出し続けてくれるのかが勝負になります。
ファンダメンタルズ
SP500は年間を通して、+16.65%と２桁台の成長をしてくれました。４月に一度大きめの暴落がありましたが、すぐに回復していったのはさすがです。
ドル円については、一度１４５円付近まで円高が進みましたが、日米の金利差はなかなか埋まらず、年間としては１ドル156円とあまり変化がありませんでした。ただ、4月から9月付近でも忘れずに投資を続けたおかげで、円ベースでの資産は増えていきました。
SP500に比べて、予想外だったのは、日経平均ではないでしょうか。こちらも4月に大きな暴落がありましたが、その後はV字回復、節目の5万円台を超える状況が続いております。2026年はどうなるか楽しみですね。
2026年度の投資対象
今年2026年度は、2025年度に続き以下の3つに投資します。
つみたて投資枠：
・emaxis slim 米国株式(s&p500) 月5万／年60万
・emaxis slim 全世界株式（除く日本） 月5万／年60万
成長投資枠
・SBI・S・米国高配当株式ファンド(年4回決算型) 月？？／年240万
昨年は、円安の状況が続きましたので、今年は円高になるタイミングが来ると信じています。いずれにせよ、愚直に積立投資するのみです。
2026年度も良い暮らしを目指して。
今日はこのあたりで。
では。
